ご相談者さまの声

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ライフプラン・シミュレーションをお願いしました

埼玉県内在住の岡村さま(40歳代 男性)
岡村さま

岡村様(写真中央から左側)

プロフィール

お名前:岡村 充(おかむら みつる)様(48歳)

家族構成:妻(46歳)

職業:ご本人様は士業事務所経営(自営業)、奥様はパートタイマー

ご相談のきっかけを教えてください

2年前まで会社員をしており、国家資格を取得したことがきっかけで脱サラ。一念発起して独立しました。

脱サラしようとしたときに妻と話し合ったときは、とても反対されました。やはり、会社員は安定した給料があるので、このご時世にわざわざ安定の身分を捨ててまで独立しないで欲しいという思いが強かったです。

しかし、私は当時の仕事があまり向いていなかったので、我慢しながら働いておりまして、このまま続けていくのも大変だと思っていたことも事実で、なんとか説得して独立開業しました。

私たち夫婦には子どもがいないので、今まで貯めたお金と妻のパートタイマーの収入もありますので、なんとか大丈夫だと思ったことも、独立を決意した決め手でした。

独立してから1年くらいが経って、新型コロナウイルスが発生し、経営にも支障が出てしまいとても焦りました。

そのような時にふと思ったのが、今のお金はなんとかなるかもとは思っていたけど、将来のお金大丈夫かな・・・ということでした。

そこで老後の生活費のことなど、お金について調べたときに、廣瀬さんのホームページを発見。

一度相談してみようと思い、相談させていただきました。

相談してみていかがでしたか?

漠然とですが、なんとかなるだろうと思っていました。

しかし、廣瀬さんからは老後の生活費について、生活水準次第によっては足りないかもしれないというお話があり、ショックでしたね。でもたしかに廣瀬さんから説明していただいた統計データなどの情報を見ますと、足りないかもしれないということが素人目に見てもわかりました。

これはまずいなと思いましたので、どうしたら良いでしょうか?と相談させていただくことにしました。

廣瀬さんからは、「老後の資金についてはもちろん、現在加入している生命保険や資産形成や運用についてもどのような方法、方針で取り組んでいけば良いかがとても明確になるので、ライフプランシミュレーションをされてみてはいかがでしょうか。」とご提案をいただきましたので、ライフプランシミュレーションをお願いさせていただきました。

岡村様

ライフプランシミュレーションの感想をお聞かせください。

ひとことで、とても素晴らしいサービスでした。

ライフプランシミュレーションにあたって、廣瀬さんから家族構成や職業、年収、支出(生活費等の諸々)、預貯金、現在契約している生命保険やお持ちの金融商品、将来やりたいこと、など多岐にわたってお伝えしました。

最初は個人のこのような情報をお話することに抵抗も多少はありましたが、廣瀬さんはプロのFPですので、信頼してお任せすることにしました。

そのおかげで、非常にリアルなライフプランのシミュレーションをしていただくことができ、現状を分析していただけたことが良かったです。

また、現状分析だけでなく、自分の場合は預貯金や現在やっているNISAやiDeCoだけでは足りなくなる恐れがあること、生命保険の保障額が過剰すぎること、が特に明確にわかったため、(改善の)ライフプラン提案書を作成いただけたことが本当に良かったです。

早速、資産運用についてのアドバイスと無駄な保険の解約を行うことにしました。

ライフプランは定期的に見直しもご相談にのっていただけるということも強みです。

FP廣瀬に一言

巷にもライフプラン作成を無料でやってもらえるサービスはありましたが、廣瀬さんのものとは比較にならないくらい簡易的なものでしたし、なによりも保険で老後の保障を備えましょうという話になることがほとんどで、その他の手段による対策案のアドバイスは皆無といってよかったのですが、廣瀬さんだけは違いました。

さすが廣瀬さんは、保険会社や証券会社などの企業に所属していない完全な独立系と言われるプロのファイナンシャル・プランナー(FP)の方だなと思いました。

これからもライフプランの見直しはもちろん、資産運用による資産形成に力を入れていきたいと思っておりますので、今後ともよろしくお願いいたします。

 

 

住宅購入前に相談しました

さいたま市在住のKさま(30歳代 男性)
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