ライフプランの設計に関するご相談

ライフプランニングの重要性について

ライフプランとは、そのまま翻訳すると「人生計画」になります。

人生の中で予想されるイベントを早いうちから洗い出しておき、お金が必要になる時期やその費用の額を事前に把握しておくことによって、いざというときに「お金がない、どうしたものか・・・」といった事態を回避したり、マイホームが欲しい、マイカーが欲しい、お子さまの教育にお金を掛けたい、リタイア後は毎年1回以上は海外旅行に行きたい、などの、お金に関する悩みの解消と目標の実現の道しるべになるのがライフプランを設計するということになります。

まず、将来の収入や支出のバランスを確認、把握し、今からどのような対策を打つべきなのか、どのように備えるべきなのかを確認できるのがライフプランを作成することの強みです。

ご自身の思い描く人生をライフプランに落とし込み、ライフデザインを描いて人生を豊かに過ごしていただきたいと思います。

ファイナンシャル・プランナーである廣瀬があなたの夢を形にするお手伝いをさせていただきます。

 

ライフプランを立てるときに最初に考えることは、ご自身を含めたご家族の生涯の目標・希望を共有することがポイントです。

そのためにご自身とご家族が描く夢や希望を理解し合い、認め合うことがなによりも大切です。

そして、

①ご自身の人生の目標や夢、希望を明確に描き

②その目標や夢、希望を達成するために実行するプランを立て

③立てたプランに沿って具体的に行動すること

その目的、プラン、実行の計画を文書にまとめたものが「ライフプラン」になります。

ライフプランを作成された方が、将来に抱く不安が少しでも和らぐだけでなく、ご自身の将来の目標・夢・希望を実現するための第一歩を踏み出されることをファイナンシャル・プランナーとしてサポートさせていただきます。

常に長期的な視野を持ち、ご自身の将来像を明確に持って、その実現に向けて行動しなければいけないこと・すべきことを明確にし、作成後に実行していくことがなによりも大切です。

将来というのは、現在からの行動の積み重ねの上にあります。

現在のひとつひとつの行動を、将来の目標や夢、希望を達成につなげていかなければ、達成には近づけません。

将来の目標を明確にし、逆算で時系列にシミュレーションすることがライフプランを作成するための大切なポイントになります。

ライフプランを作成するうえで、まず最初に考えることは人生の目標を明確にすることです。

そのためには、まずご自身と真剣に向き合うことが最初のステップになります。

ご自身が生涯で具体的に何をしたいのか、どのような人生を送りたいのか、といったことを考えることが大切です。

ライフプランを作成するうえで、まずはお金のことは考えず、やりたいことを明確にしてみましょう。