ライフプランの設計に関するご相談

ライフプランニングの重要性について

ライフプランとは

ライフプランとは、そのまま翻訳すると「人生計画」になります。

人生の中で予想されるイベントを早いうちから洗い出しておき、お金が必要になる時期やその費用の額を事前に把握しておくことによって、いざというときに「お金がない、どうしたものか・・・」といった事態を回避したり、マイホームが欲しい、マイカーが欲しい、お子さまの教育にお金を掛けたい、リタイア後は毎年1回以上は海外旅行に行きたい、などの、お金に関する悩みの解消と目標の実現の道しるべになるのがライフプランを設計するということになります。

まず、将来の収入や支出のバランスを確認、把握し、今からどのような対策を打つべきなのか、どのように備えるべきなのかを確認できるのがライフプランを作成することの強みです。

ご自身の思い描く人生をライフプランに落とし込み、ライフデザインを描いて人生を豊かに過ごしていただきたいと思います。

ファイナンシャル・プランナーである廣瀬があなたの夢を形にするお手伝いをさせていただきます。

 

ライフプランのポイント

ライフプランを立てるときに最初に考えることは、ご自身を含めたご家族の生涯の目標・希望を共有することがポイントです。

そのためにご自身とご家族が描く夢や希望を理解し合い、認め合うことがなによりも大切です。

そして、

①ご自身の人生の目標や夢、希望を明確に描き

②その目標や夢、希望を達成するために実行するプランを立て

③立てたプランに沿って具体的に行動すること

その目的、プラン、実行の計画を文書にまとめたものが「ライフプラン」になります。

ライフプランを作成された方が、将来に抱く不安が少しでも和らぐだけでなく、ご自身の将来の目標・夢・希望を実現するための第一歩を踏み出されることをファイナンシャル・プランナーとしてサポートさせていただきます。

常に長期的な視野を持ち、ご自身の将来像を明確に持って、その実現に向けて行動しなければいけないこと・すべきことを明確にし、作成後に実行していくことがなによりも大切です。

将来というのは、現在からの行動の積み重ねの上にあります。

現在のひとつひとつの行動を、将来の目標や夢、希望を達成につなげていかなければ、達成には近づけません。

将来の目標を明確にし、逆算で時系列にシミュレーションすることがライフプランを作成するための大切なポイントになります。

ライフプランを作成するうえで、まず最初に考えることは人生の目標を明確にすることです。

そのためには、まずご自身と真剣に向き合うことが最初のステップになります。

ご自身が生涯で具体的に何をしたいのか、どのような人生を送りたいのか、といったことを考えることが大切です。

ライフプランを作成するうえで、まずはお金のことは考えず、やりたいことを明確にしてみましょう。

 

ライフプラン作成のフロー

初回の面談(ヒアリング)

ライフプランを作成するためのプロセス、大切なポイントをご説明します。

そのうえで、現状抱えているお悩みや不安に思われていることをヒアリングシートにご記入いただきます。

まず、ご自身の現状についてお聞かせください。

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2回目の面談(キャッシュフロー表・ライフイベント表の作成の事前準備)

ヒアリング内容をもとに、「キャッシュフロー表」を作成いたします。

「キャッシュフロー」とはお金の流れのことを言いますので、キャッシュフロー表とは、お金の流れの表のことになりますが、ヒアリング内容をもとにシミュレーションした結果を受けて作成したキャッシュフロー表をご確認いただきます。

これで現時点でのご自身の将来が見えてきます。

次にご自身の将来の目標や夢、ご希望をご記入いただきます。

①やりたいこと・やってみたいこと

②実行する時期

③実行するためにかかると思われる費用

をじっくりと考えていただきます。

とにかく思いつくことを出来る限り多くリストアップしてください。

3回目の面談(ライフプランの提案書の作成)

ステップ2でお伺いした内容をもとに作成したシミュレーション結果をご確認いただきます。

ご確認のうえで、シミュレーション結果をもとにライフイベント表にも反映、提案書を作成しご提示いたします。

目標や夢、希望を不安なく、安心して実現させることができるライフプランが出来上がります。

その実行のためのアドバイスをさせていただきます。

 

※プランはご納得いただけるまで繰り返し作成いたしますので、完成までにお時間をいただく場合がございます。

ライフプランの実行サポート

プランが決定しましたら、具体的な実行スケジュールを立て実行していきます。

そのための情報のご提供、定期的なプランの見直し・修正など継続的にフォローいたします。

プランを作ってからがスタートラインです。

「あなたの夢を形にする」生涯のパートナーとして、プランの実現をサポートいたします。

もちろん、作って終わりではなく、状況の変化に応じていつでも見直しをサポートいたします。

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2021/10/2
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