ライフプランの相談ができる専門のFPをお探しなら
ライフプラン相談センター彩玉

埼玉エリアで、ライフプラン提案書の作成、資産形成(iDeCo(個人型確定拠出年金)・NISA)、生命保険の加入や見直し、住宅の購入やローンのこと、相続、事業の承継に関するご相談なら、ライフプラン相談センター彩玉にご相談ください。

どこの企業にも属さない、中立の完全独立系ファイナンシャル・プランナー(FP)が、ご相談者さまのお金に関するご相談に対応いたします。

【対応可能エリア】

埼玉県はもちろん、東京都、千葉県、神奈川県の関東エリアの全域にも対応しております。

お気軽にお問い合わせください。

ライフプランについて

ライフプランってなに?

ライフプランとは、人生設計のことですが、一般的な人生設計と言えば、職業や結婚観、生きがいや住む場所などの個々人の充足感に重きをを置いた設計であるのに対して、ファイナンシャル・プランニングの観点からのライフプランとは、主に金銭面からの生活設計を指します。

人生でどんなライフイベントが起こるのか、その度にどれだけのお金がかかるのかをシミュレーションし、その支出に対して資金計画を立てることをライフプランニングと呼びます。

しかし、一言でライフプランニングとは言っても、実際には何をどう考えて、どのように対策をすれば良いのかが分からないという方が多くいらっしゃいます。

ライフプランシミュレーションとは

ライフプランシミュレーションとは、人生で叶えたい夢や希望が、資金面から実現が可能かどうかをシミュレーションさせていただくサービスです。

・検討中の住宅を購入しても大丈夫?

・奥さんがパートタイマーでも家計が問題なく成り立つ?フルタイムで働く必要ある?

・もう一人子どもが増えても大丈夫?

・老後の資金への備えって足りるのかな?

といった疑問が、ライフプランのシミュレーションをすることで明確になります。

シミュレーションの結果、問題点が見つかった場合には、夢や希望が叶うための改善策を立て、実行をサポートいたします。

ライフプランのシミュレーションでわかること

  • 経験豊富なFPのカウンセリングの結果、将来の夢や希望、不安が整理されて、どのような計画を立て、実行していけばそれが叶うのかがわかる
  • 今後待ち受ける様々な経済的な問題を把握し、どのような対策を打つべきかがわかる
  • 生命保険の過剰保障や保障不足の度合いがわかる(過剰な保障のそぎ落としができる)
  • 住宅ローンの無理のない返済計画が立てられる(無理のない住宅取得ができる)
  • 資産形成の目標額がわかる(教育資金対策・老後資金対策がうてる)
  • 相続対策が立てられる(争族・納税資金対策をうてる)

ライフプラン提案書の作成にあたっては、皆様の人生の夢や希望を整理していくことが重要です。

ライフプランニングは、ファイナンシャル・プランナーによるカウンセリングを受けながら、ライフプランニングを作成することで、今まで明確に意識したことがなかった将来の構想を整理できる方も多く、より前向きに計画的にこれからの生活を考えていく、良いきっかけになります。

ライフプラン・シミュレーションにおいては、現在の資産、負債、収支の状況、今後の人生のご希望(ライフイベント)に基づいて、収支予測をシミュレーションした上で、希望が叶うための資金面の対策を立てて、実行していきます。

ライフプランシ・ミュレーション 33,000円(税込)  

提供可能なコンサルティングサービス

  • マイホームを持ちたい
  • マイカーが欲しい
  • 子どもは〇〇人は欲しい
  • リタイアしたら〇〇な生活を送りたい
  • 結婚した、子どもが生まれたので、生命保険に加入しないといけない?
  • 終身保険、定期保険、養老保険?自分はどのような保険に入ればよいのか悩んでいる
  • 今の生活で老後の貯蓄は足りるか心配
  • 何か手を打った方が良いの?
  • 退職金を思い切って運用してはどうかと銀行から勧められたけどどうなの?
  • 預貯金だけでは資産を増やすのが難しいので株や投資信託を運用したい
  • 銀行に行ったら窓口で外貨建の金融商品や流行りの投資信託を薦められたけどよくわからない
  • マイホームを購入したいけど、将来のお金のことが心配で買うかどうか迷っている
  • マイホームの購入時に契約したローンの条件について改めて確認したい、場合によっては借り換えも必要?
  • 戸建て住宅か分譲マンションどっちを買うか迷っている

資産の相続・活用方法に関するご相談

  • 相続する資産が多いと税負担が大きいときいたので心配
  • 親族間で揉め事が起きないように対策したい(争族対策)
  • 遺言を残した方がよいと聞いたが方法がよくわからないので相談したい
  • 相続予定の資産に不動産があるので、良相続の方法を相談したい

事業の承継に関するご相談

  • 事業を揉め事なく、スムーズに承継したい
  • 経営者を退いた後のことが心配なので相談したい
  • 相続税や贈与税が多くかかると聞いたが、納税資金の対策について、どのようにしたらよいか意見が欲しい
  • 株価対策について、いろいろな方法があると聞いたけど、いまいちよくわからないので相談したい(経営承継円滑化法)

当社団法人にお任せください

一般社団法人 埼玉生活支援協会
代表理事 井上 昇
CFP®
1級ファイナンシャル・プランニング技能士

「ライフプラン相談センター彩玉」を運営している一般社団法人埼玉生活支援協会代表の井上 昇と申します。

当社団法人のホームページにご訪問いただきありがとうございます。

当社団法人では、ご相談者さまに寄り添い、専任の独立系ファイナンシャル・プランナーとして、ご相談者さまの描かれる将来設計、ライフプラン、資産形成から運用方法、過剰余剰なリスク管理(保険)の見直し、相続を見据えたプランニング、事業承継支援をサポートしております。

ご相談者さまが将来どうなっていたいのか?、を実現するための道筋を、主に金銭的な面からサポートいたします。

現代は、「知らなかった」、「そんなこと教えてもらってない」、では済まされなくなり、自己責任だと言われてしまうような社会になりました。

真のプロフェッショナルな完全独立系のFPとして、ご相談者さまの不安な気持ちを取り除き、明るい将来を描いていただけるよう、尽力してまいります。

選ばれる3つの理由

顧客利益を最大に追求するFPサービスの提供

何よりも第一にご相談者さまの利益を優先したプランニングに徹します。

あくまでもファイナンシャル・プランナーとは、保険商品や金融商品等を販売する営業マンではなく、ご相談者さまのご事情に応じた様々な解決策をご提案し、その実行と援助のサポートを行うパートナーだと考えております。(そのためFPはホームドクターとも言われます)

具体的な保険商品や金融商品のお薦めはしておりませんので、セールスされるのではないかという不安は不要です

安心して気兼ねなくご相談いただけます。

明瞭会計と良心報酬設定

相談したい内容ごとに、分かりやすくシンプルなサービスと良心の料金を設定しました。

ご自身の相談したい内容に合わせたサービスをご選択いただけます。

サービス内容にもし、ご不明な点がありましたら、遠慮なくお気軽にお尋ねください。

オーダーメイドのファイナンシャル・プランニング

事前に実施させていただく「ヒアリングシート」を通じて、ご相談者さまの現状と将来のご希望のライフプランを伺った上で、改めて面談の際に丁寧にヒアリングを行い、ご相談者さま一人一人の、オーダーメイドのライフプランニングをご提案、プランの実行をサポートします。

サービスのご案内

ライフプラン
シミュレーション

現在のご相談者さまの属性(家族構成や職業など)から、住宅ローン診断、住宅購入のご相談、生命保険診断、家計状況を診断(キャッシュフロー表を作成)し、将来のライフプラン案を作成、作成後のライフプランに沿ったプランの実行まで、家計のホームドクターとしてサポートいたします。

特定商取引法による表記事項

一般社団法人埼玉生活支援協会は、特定商取引法に基づき、以下の内容を開示します。

販売事業者名 一般社団法人埼玉生活支援協会    
販売責任者 井上 昇    
所在地 埼玉県さいたま市中央区上落合2-3-2 mio新都心    
電話番号 048-767-6676    
メールアドレス shsaitamaseikatu@gmail.com    
支払方法 銀行振込    
商品・サービスの引渡し時期 決済完了後速やかにライフプランご提案書を作成    
商品・サービス以外の必要料金 なし    
返品・キャンセルについて キャンセルをご希望の場合は、お申し込みから1週間以内に電話またはお問い合わせフォームからご連絡ください。    
不良品について 商品・サービスの性質上、返品、交換、返金はお受けできません。    

新着情報・お知らせ

2022/7/10
ホームページを一部リニューアルしました

ファイナンシャル・コラム

お気軽にお問い合わせください

お電話でのお問い合わせ・FP相談予約

048-767-6676

フォームでのお問い合わせ・FP相談のご予約は24時間受け付けております。お気軽にご連絡ください。

本部

住所

338-0003
埼玉県さいたま市中央区上落合2-3-2 mio新都心

アクセス

JR埼京線北与野駅下車徒歩約1分

受付時間

10時00分~20時00分

定休日

不定休